Все юридические лица и предприниматели разделены на три группы риска. В зависимости от того, в какую группу попала компания, будут проводиться ее банковские операции.
Все российские банки с 1 июля подключились к антиотмывочной платформе «Знай своего клиента», в которой содержатся данные о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, сообщили в Центробанке.
С этого момента банки будут получать от ЦБ информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций относится то или иное юрлицо или ИП.
Центробанк разделяет все данные на три группы – низкий, средний и высокий. К первой группе принадлежат около 99% компаний, ко второй – 0,7%, к третьей – 0,3%.
Операции компаний из первой группы проводятся беспрепятственно, но если компания относится к группе с высоким риском, то почти все ее операции будут блокироваться.
Предприниматели, не согласные со статусом своей компании, могут обжаловать решение регулятора в межведомственной комиссии при ЦБ, в нее входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, представители банковских и бизнес-объединений.
Фото: broker-npf.ru