Банки должны будут постоянно отслеживать транзакции клиентов и выявлять подозрительные счета. Речь идет о больших суммах и частых переводах.
Правительство России обязало Центробанк усилить контроль за операциями россиян до конца ноября. Это значит, что российские банка начнут отслеживать все транзакции своих клиентов и выявлять подозрительные операции, пишут «Известия» со ссылкой на дорожную карту кабмина по регулированию криптовалют.
Подозрительными счетами будут считать те, на которые в день поступают более десяти переводов, в месяц – более 50, а также более 30 транзакций в день с физлицами и операции с большими переводами – от ста тысяч рублей в день, более миллиона рублей в месяц.
Если раньше банки по своему усмотрению могли блокировать такие операции, то теперь они обязаны будут это делать.
В ЦБ добавили, что не собираются контролировать все операции физлиц, а также малый и средний бизнес, речь идет только о тех, которые могут указывать на нелегальный заработок.
Фото: РИА Новости / Наталья Селиверстова